Europa : Lista de los 25 Bancos Europeos en dificultades, que fallaron la "Prueba de Stress"

¿ Usted pregunta por qué no está el Deutsche Bank en la lista ?



Como dirían en EEUU, el "Doiche" es un Banco muy grande para caer



Gran parte de los Bancos Europeos están en problemas



Porque Europa vivió por decenas de años una "vida artificial"



Europa consume mucho más de lo que produce



Pero, para empeorar la situación,  el congelamiento de las cuentas bancarias de ciudadanos de Rusia "porque su Gobierno desobedeció las órdenes de EEUU",  trajo una "corrida" de retiros de depósitos bancarios de extranjeros


Es que por más ricos que sean, los ahorristas no son culpables de que sus Gobiernos desobedezcan a EEUU 



Lo que hizo Europa, no se diferencia de lo que hace el grupo anglo-Musulmán ISIS, que decapita periodistas, porque los Gobiernos de los países de origen de esos trabajadores de prensa bombardean sus bases militares




26/10/2014



Europa - Bancos en problemas


La lista de los Bancos que fallaron las
pruebas de stress




EXAMEN A LA BANCA



La lista de los 25 Bancos suspendidos



Italia se lleva la peor parte con nueve entidades por debajo de los umbrales exigidos.


También la Banca Griega y Chipriota ha recibido varios suspensos.


La lista de los 25 Bancos de la zona euro que no han superado el exámen a la Banca Europea incluye a nueve entidades Italianas, el país que sale peor parado con los balances a cierre de 2013.


La prueba se basaba en dos fases: análisis de la calidad de los activos (AQR, por sus siglas en inglés) y un control de resistencia a una escenario económica base o normal y otro adverso o estresado.


El umbral del aprobado es del 8 % de ratio de capital de máxima calidad tras la primera fase, la de la revisión de calidad de los activos, y también del 8 % en un escenario base.


Para aprobar el escenario adverso, el capital mínimo es del 5,5 %.


Todos los que han quedado por debajo de algunos de estos parámetros están suspendidos y tenían necesidades de capital, aunque algunos reforzado su capital a lo largo de 2014.


Son 13 las entidades que aún necesitan inyecciones.



ITALIA



MONTE DEI PASCHI DI SIENA. Capital tras la revisión de activos del 7 %, en el escenario base del 6 % y en el escenario adverso del -0,1 %. Necesidad de capital de 4.250 millones que baja a 2.110 millones tras los refuerzos de 2014.


BANCA CARIGE. Capital del 3,9 % tras el AQR, del 2,3 % en el escenario base y del -2,4 % en el adverso. Necesidad de capital de 1.830 millones y, tras los refuerzos, de 810 millones.


BANCA VENETO. Ratio de capital del 5,7 % tras la revisión, del 5,8 % en el escenario base y del 2,7% en el estresado. Necesidades de 710 millones que ya han sido cubiertas.


BANCO POPOLARE. Capital del 7,9 % tras la revisión, 6,7 % en escenario base y del 4,7 % en el adverso. Necesidades de 690 millones ya cubiertas.


BANCO POPOLARE DI MILANO. Capital del 6,9 % tras la revisión, 6,5 % en escenario base y del 4% en estresado, con necesidad de capital de 680 millones al cierre de 2013 que ya han sido reducidas a 170 millones.


BANCA POPOLARE DI VICENZA. Un 7,6 % de capital tras el AQR, del 7,5 % en escenario base y 3,2 % en adverso. Necesidad de capital de 680 millones que se ha reducido en 2014 hasta los 220 millones que aún tendrá que captar.


BANCA POPOLARE DELL'EMILIA ROMAGNA. Capital del 8,4 % tras la revisión, del 8,3 % en el escenario base, ambos aprobados, pero del 5,2 % en el adverso. El agujero de 130 millones ha sido ya más que cubierto.


CREDITO VALTELLINESE. Capital del 7,5 % tras la revisión, del 6,9 % en un escenario base y del 3,5 % en el adverso. Necesidades de capital de 380 millones ya cubiertas.


BANCA POPOLARE DI SONDRIO. Capital del 7,4 % tras la revisión, del 7,2 % en el escenario base y del 4,2 % en el adverso. El agujero de 320 millones de finales de 2013 ya ha sido cubierto.



GRECIA



EUROBANK. El ratio de capital tras la revisión de la calidad de los activos tras la revisión o AQR es del 7,8 %, en un escenario base es del 2 % y en el escenario adverso de un -6,4 %, con una necesidad de capital de 4.630 millones. Tras los refuerzos llevados a cabo en 2014, aún requiere 1.760 millones.


BANCO NACIONAL DE GRECIA. Capital tras la revisión del 7,5 %, en el escenario base del 5,7 % y en el adverso del -0,4 %, con una necesidad de capital de 3.430 millones. Tras las últimas inyecciones, 930 millones.


PIRAEUS BANK. Capital del 9 % en el escenario base, por encima del 8 % exigido, pero del 4,4 % en el adverso, lo que lleva unas necesidades de capital de 660 millones que, con los refuerzos de 2014, han sido más que cubiertas.



CHIPRE




HELLENIC BANK. Capital del 5,2 % tras la revisión, del 6,2 % en el escenario base y del -0,5 % en el estresado. Necesidades de capital de 280 millones que han menguado a 180 millones con los refuerzos de 2014.


BANCO CENTRAL COOPERATIVO. Capital del -3,7 % tras la revisión de activos, -3,2 % en el escenario base y del -8 % en el estresado. Necesidad de 1.170 millones que se han visto reducidas a cero tras los refuerzos.


BANCO DE CHIPRE. Capital del 7,3 % tras la revisión, del 7,7 % en escenario base y del
1,5 % en el adverso. Agujero de 920 millones que en 2014 ha sido completamente cubierto.



IRLANDA



PERMANENT TSB. Capital del 12,8 % tras el AQR, 8,8% en el escenario base, por encima del 8 % requerido, pero del 1 % en el adverso. Agujero de 850 millones que no se han inyectado todavía.



PORTUGAL



BANCO COMERCIAL PORTUGUÉS (BCP). Capital del 10,3% tras al revisión y del 8,8% en el escenario base, lo que sería aprobado, pero del 3% en el adverso. La necesidad de capital, de 1.140 millones, no solo no se ha visto reducida, sino que se ha incrementado levemente en 2014, hasta los 1.150 millones.



AUSTRIA



OESTERREICHISCHER VOLKS. Capital del 10,3% tras la revisión, del 7,2 % en escenario base y del 2,1 % en el adverso. Necesidad de 860 millones aún por inyectar.



BÉLGICA



DEXIA. Tras la revisión de calidad de activos, el capital es del 15,8 %, que baja al 10,8 % en escenario base, pero cae en el suspenso en el escenario adverso al quedar en el 5 %. Necesita todavía 340 millones de capital.


AXA BANK EUROPE. Capital del 14,7% tras la revisión, del 12,7% en el escenarios base,, ambos ratios por encima del umbral exigido, pero del 3,4% en el escenario adverso, con un agujero de 200 millones que ya han sido inyectados.



FRANCIA



CAISSE DE REFINANCEMENT DE L'HABITAT. Ratio de capital del 5,7 % tras la revisión de la calidad de los activos, del mismo porcentaje en el escenario base y del 5,5 % en el adverso. Faltaban 130 millones de capital que ya se han cubierto.



ALEMANIA



MÜNCHENER HYPOTHEKENBANK. El capital queda en el 6,9 % tras la revisión de activos, del 5,85 en el escenario base y del 2,9 % en el adverso. Faltaban 230 millones de capital que ya han sido cubiertos.



ESLOVENIA



NOVA LJUBLJANSKA BANKA. Capital del 14,6 % tras la revisión de activos y del 12,8 % en el escenario base, ambos por encima del 8 % exigido, pero en el escenario adverso con unas necesidades de 30 millones aún por cubrir.


BANKA MARIBOR. Ratio de capital del 15,7 % tras la revisión de calidad de los activos y del 12,8 % en el escenario base, lo que supondróa un aprobado, pero en el escenario adverso el ratio quedaría en el 4,4 %. La necesidad de capital detectada, de 30 millones, no se ha cubierto todavía.



ESPAÑA



LIBERBANK. Tras la revisión de activos, la ratio de capital cae al 8,7%, por debajo del 8% exigido, pero en el escenario base aprueba con el 8,5% y en el adverso también lo pasa, con el 5,6%. Los 30 millones de déficit de capital detectado han sido más que cubiertos con las medidas de 2014.



Fuente :

http://economia.elpais.com/economia/2014/10/26/actualidad/1414326686_393662.html